Pencap Ulusal Bankası dolandırıcılığı içinde: Bir LoU nedir, dava bankayı nasıl etkileyebilir?

PNB, iki çalışanın hileli olarak Taahhüt Mektupları (LoUs) düzenlediğini ve banka sistemine giriş yapmadan milyarder elmas kuyumcu Nirav Modi'nin şirketleri için alıcı kredisi toplamak için Hint Bankalarının denizaşırı şubelerine SWIFT talimatları ilettiklerini iddia etti.

PNB, iddia edilen suçla bağlantılı olarak en az 10 çalışanını zaten askıya aldı.

Devlete ait borç veren Punjab National Bank (PNB), Bombay Menkul Kıymetler Borsası'na, Güney Mumbai'deki Brady House'daki şirket ortası şubesinde 1,771,7 milyon dolar (11.000 sterlin üzerinde) değerinde hileli işlem tespit ettiğini bildirdi. PNB, iki çalışanın hileli olarak Taahhüt Mektupları (LoUs) düzenlediğini ve banka sistemine giriş yapmadan milyarder elmas kuyumcu Nirav Modi'nin şirketleri için alıcı kredisi toplamak için Hint Bankalarının denizaşırı şubelerine SWIFT talimatları ilettiklerini iddia etti.

PNB, iddia edilen suçla bağlantılı olarak en az 10 çalışanını zaten askıya aldı. Ancak banka, iddia edilen hileli LoU'ların teminat/nakit marjları tarafından desteklenip desteklenmediğini veya bankanın LoU'lara karşı karşı karşıya olduğu sorumluluk miktarını belirtmedi.

Oku | Punjab National Bank, Güney Mumbai şubesinde 11.000 Rs dolandırıcılık olduğunu kabul etti

Peki, bir LoU nedir ve nasıl verilir?

LoU, bir bankanın bir müşteri adına bir yükümlülüğü yerine getirmesi için diğerine verdiği bir güvencedir. LoU, bir akreditif veya teminat mektubuna benzer. LoU'lar uluslararası bankacılık işlemlerinde kullanılmaktadır. Yurtdışı ithalat havaleleri için bir LoU düzenlenir ve dört tarafı içerir - bir ihraç eden banka, bir alıcı banka, bir ithalatçı ve denizaşırı bir lehtar kuruluş. Normlara göre, bir LoU'nun süresi 180 gündür ve altı ay boyunca bir kez devredilebilir. LoU'lar bir tür borç verme olduğundan, genellikle güvenlikle desteklenirler.

Nirav Modi: 'Değerleme konusunda yetkililerle görüş farklılığı'.

LoU'lar, üçlü bir kontrol katmanından geçen Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) talimatları aracılığıyla bankadan bankaya iletilir. Bir bankanın onayını temsil eden bir SWIFT talimatı, gönderilmeden önce bir üretici, bir kontrolör ve bir doğrulayıcı tarafından temizlenir. Şu ana kadar dünyanın hiçbir yerinde SWIFT talimatlarında bir ihlal vakası bildirilmemiştir.

Mevcut davada PNB'nin spesifik iddiaları nelerdir?

PNB, iki çalışanının banka sistemine giriş yapmadan Nirav Modi'nin firmaları, Diamond R US, Solar Exports ve Stellar Diamonds için alıcı kredisini artırmak için hileli olarak LoU'lar çıkardığını ve Hint Bankalarının denizaşırı şubelerine SWIFT talimatları ilettiğini iddia etti.

Banka, Modi'nin firmaları adına ve adına 16 Ocak 2018'de böyle bir sahte LoU ihracının gerçekleştirildiğini ve iddiaya göre alıcıların ödeme yapmaları için krediye izin verilmesi talebiyle şubeye bir dizi ithalat belgesi sunduğunu iddia etti. tedarikçiler denizaşırı. Banka yetkilileri, firmalardan LoU için %100 nakit marjı sağlamalarını istediğinde, firmalar bu imkandan geçmişte de yararlandıklarını ileri sürdüler.

Ancak, şube kayıtlarında, firmalara böyle bir kolaylık sağlandığına dair ayrıntılar yer almıyordu. Banka tarafından yapılan bir iç soruşturma daha sonra birkaç çalışanının Modi'nin firmaları adına ve iki Hint bankasının Hong Kong şubeleri için hileli olarak LoU'lar çıkardığını tespit etti. PNB, sahte LOU'lara dayanan alıcı kredisinin, bir bankanın başka bir bankada yabancı para biriminde tuttuğu bir hesap olan Nostro hesabı aracılığıyla da ödenmiş olabileceğini iddia etti.

Banka, suçlanan firmalardan parayı geri alamazsa, önümüzdeki birkaç çeyrekte daha yüksek provizyon ayırmak zorunda kalabilir. (Purushottam Sharma/Archives tarafından ekspres fotoğraf)

İddia edilen dolandırıcılık, PNB LoU'lara karşı borç para veren bankaları etkileyecek mi?

PNB'nin CBI'ya yaptığı şikayete göre, Modi'nin firmaları adına yararlanıcı kuruluşa para veren Allahabad Bank ve Axis Bank'ın Hong Kong şubeleri için LoU'lar çıkarıldı. Sonuç olarak, PNB, Hong Kong Para Otoritesi normlarına göre bu şubelerle LoU'ları uzlaştırmak zorunda kalacak.

Ve dolandırıcılık PNB'yi nasıl etkileyecek?

PNB'nin davadaki sorumluluğunun miktarı bilinmemekle birlikte, piyasa duyarlılığı zaten etkilenmiştir. PNB hissesi Çarşamba günü %9.81 düşerek hisse başına 145.80 Rs'de kapandı ve yatırımcılar tek bir günde 3.000 Rs'den fazla kaybetti.

Banka, suçlanan firmalardan parayı geri alamazsa, önümüzdeki birkaç çeyrekte daha yüksek provizyon ayırmak zorunda kalabilir.

Dolandırıcılık, Hint bankalarının yaklaşık 10 lakh crore Rs'lik bir stresli varlık yığını altında sarsıldığı bir zamanda ortaya çıkarıldı. En büyük borç veren Hindistan Devlet Bankası da dahil olmak üzere çoğu kamu sektörü bankası, yüksek karşılık ve tahvil getirilerindeki artış nedeniyle 31 Aralık 2017'de sona eren çeyrekte önemli zararlar bildirdi.

Arkadaşlarınla ​​Paylaş: